如何让防止离岸账户被关？这些方面必须注意！
作者：在岸港商务
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时间：2022/3/21 12:12:27
我国有大量的企业正在做贸易业务，俗称大贸。它们运用电子商务手段推广自己的产品，并在网上寻求外商求购信息，这就属于外贸电商。
不过外贸电商的主体是信息流，其盈利效果毕竟有限。所以，如果能在外贸过程中尽可能缩小进出口环节，把商品对接到C端，将会更大程度的降低成本，拓宽利润空间。这个时候，跨境电商必然逐渐成为主流。
目前，在跨境电商行业里，中国有不少商品是深受全球客户喜爱的。
▍健身用品：室内健身器材、单车裤、瑜伽垫畅销，加拿大、美国休闲服饰需求旺盛；
▍家居家具：第三方平台家居品类销量增幅超1000%，家具出口订单激增三倍；
▍小家电：空气炸锅、净化器等纷纷爆单，脸部护理仪以每年200%的速度增长；
▍玩具：根据中国玩具和婴儿用品协会的数据显示，2020年11月以来玩具出口比上年增加超过50%，其中墨西哥和俄罗斯销售增长最快。
可见，2021年，跨境电商业务十分值得期待。当然了，要做跨境电商，还是得有一个海外公司作为货权人供货，对此，很多企业老板选择了香港作为公司的注册地。
香港是全球数一数二的国际金融中心。纵观海内外，都有不少投资人慕名而来，在这块宝地建立起自己的贸易平台。之所以要选择在香港作为公司的注册地，就是因为香港是一个立业的好地方：
❐ 对外国人没有任何限制；
❐ 税收稳定且相当低(应纳税利润的前200万港元的利得税为8.25%，之后的利润为16.5%)；
❐ 注册过程简单、快速，而且可以远程完成；
❐ 在香港，有许多成熟的企业的同时也有很多初创企业，合作机遇更多；
❐ 香港有大量的资金资源，与此同时航班也很多。
在设立新的香港公司后通常还需要再开一个香港银行账户（离岸账户），以供收款和汇款。然而，许多企业主对于这类银行账户的维护却并不了解，从而导致账户出乎意料被关。
实例一则
A公司把账户临时借给朋友代收了多笔交易款项，并且为避免资金混淆，每次收款后都是第一时间转出到朋友的个人账户。然而在后期使用银行账户时，发现它已经被关户。
状况解析
在这个例子中，A公司的银行账户资金存在快进快出的现象，并且还多次公对私的转账汇款。这种行为对于银行来说，就存在“洗钱”倾向。如此被关停账户，也就不意外了。
其实大多数银行对于“如何判定账户涉嫌洗钱”，或者“怎样的账户会被冻结和注销”并没有明确的规定条文，所以很多外贸企业在账户维护上的确不知道该怎么操作。对此，我们整理了几个注意事项，如果能够避免踩坑，那么账户安全就是有保障的。
1、资金不可快进快出
就像前文例子所说，如果有大额资金在一两天内就完成转入与转出的操作，没有在账户有资金的留存，那么这种操作极容易被判定为有洗钱的倾向。
2、账户不要随意借出
一个账户的操作关系到企业的信誉与运转，如果将其转借给他人，就很难确保其操作的合法性，比如对方是否为正规公司，是否有收款资质都将成为风险的主要因素。
3、适当保持账户活跃
如果你的账户长期（超过三个月）都没有交易往来，并且余额为零，很可能被判定为“僵尸户”，银行可能会考虑进行清理，所以应该时常登陆账户，保持账户活跃。
4、远离高危地区
避免与高危、敏感的国家和地区进行交易，比如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹等。
5、减少对私转账
除工资发放、股东分红等必要对私汇款，其他公司贸易请尽量减少对私转账。
6、确保银行预留信息准确
确保预留给银行的通信信息正确有效，并确认查收银行信件，以保证不错过任何银行的风险提示，通过及时回复、积极配合来避免一些销户情况的发生。
7、提前设立备用账户
建议提前开立1-2个备用银行账户，以免突然遭遇关户时，新账户不能及时到位，从而影响收付款，对公司正常业务往来造成冲击。
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总而言之，只要安全、合规使用离岸账户，就能避免账户被冻结或者被销户的状况发生。对于离岸公司账户，如果您还有任何疑问或者需求，欢迎随时致电联系在岸港各分公司官网客服，我们将安排专业商务顾问与您对接。
